От: Въпрос относно paypal
PP accs, изискващи задължително local bank acc
confirmation, са: US/UK/DE/AT/CH/FR/ES/IT/PL/AU/HK/CN и доста други. Сред тях НЕ e BG и някои други (което трябва да се възприема като предимство, а не като недостатък принципно). Така, че точно никога няма да искат добавяне на local BG bank acc
confirmation IBAN в BG PP acc (невъзможно е дори и да иска човек).
Самата карта се разбира от
коя държава е issued, на коя точно банка е, какъв тип е (кредитна, дебитна) по нейният
BIN номер (first 6 digits). Същото важи и за всеки друг payment gateway – нали все пак трябва да сканират по някакъв начин дали е fraud-ната картата или не.
След като имат
целият номер и знаят от коя банка е името ѝ, никакъв проблем не е да се звънне на банката-оператор поддръжката и да се пита повече информация за картовия собственик, стига това да е целесъобразно или да имат разрешение, или по някакви др. причини. Практически ти знаят DOB-а от профилът, адресът, имената, пълната карта, всичко. Ако всичко, което си попълнил е коректно, никакъв проблем не е да се идентифицира PP rep като теб реално, да каже по тел. еди си кои имена, картов номер и „ако може да ми кажете IBAN-ът тук за една операция, че ми трябва“, банковия-оператор може да му е проблем обаче като няма пълното ЕГН, но по картовия номер ставаш searchable & findable. По-нататък като се даде ЛК-то с ЕГН-то на него (по-долу текста) вече става елементарно обаче това.
___
При всеки новорегистриран EU PP (вкл. и BG PP) акаунт има
„European Union Anti-Money Laundering Limit“. За получените суми в € той е
€2500, за получените суми в GBP e
1900 GBP. Малко преди да го достигнете при преминаване на границата от
€1800 или 1650 GBP ще получите на е-поща, както и в PP след логване съобщение:
„You have received €1,800/1,650 GBP or more in total payments to your PayPal account in this calendar year and are therefore approaching our annual receiving limit of €2,500/1,900 GBP. PayPal is required by law to comply with European Union Anti-Money Laundering regulations by collecting information from customers when they reach this limit. Please go to the Resolution Centre for more information on what you need to do.“ – за да се справите с него трябва да предоставите валидната си лична карта (
Proof of ID) сканирана
отпред и отзад цветна в .JPG поне 300 dpi, както и
Proof of Address (адрес, съвпадащ 1:1 с този, който е въведен в PP), т.е.
Utility Bill – битова сметка за ток, вода, парно, телевизия, интернет, телефон или
банково извлечение (но то НЕ е задължително!), където задължително да присъства
логото на институцията, по възможност и баркод, да е цветна, валидна и издадена през последните 3 месеца. Сканираните трите файла прикачени в PP Resolution Center-а. Ако не са минати или са минати €1,800/1,650 GBP (total payments to your PayPal account
in this calendar year) и се подадат документите, ревюта им отнема 30 дни. Практически и при отварянето на акаунт може да се подадат директно. Ако са минати €2,500/1,900 GBP (
in this calendar year) и все още не са подадени документите, ще настъпят лимити. Задължително ще трябва да се прикачат, тогава ревюто се „забързва“ и е между 7-10 дни в зависимост от натоварването, бюрокрацията и пр. Акаунтът Ви е hit-нал queue списъкът за задължителна проверка и изчакване, и за това се
приоритизира това (т.е.
акаунтът отива на по-напред в опашката за разглеждане на docs, отколкото ако акаунтът не е hit-нал €1,800/1,650 GBP или €2,500/1,900 GBP). Който иска може да отнеме и по-малко време – между няколко часа до 3 дни някъде, ако се обади директно по тел. и им каже да ги ревюират docs веднага.
…излишно е да пиша сигурно, че
телефонът Ви авт. се засича от система им една камара
RAW данни за него: carrier, country, GeoIP, phone type,
assosicated risk, timezone, coordinates, phone with country, etc.
Тук след като се напише номерът излиза БЕГЛА базова информация за него, която е 1/5 или по-малко от общата информация, която им излиза на PP reps като се звъни по телефона (или просто като видят еди си кой номер в PP профил и решат да му прозвънят, а може и без прозвъняване).
P.S.: Очакваме новини относно forum tags, както и по въпросът с прикачените файлове от февруари.